Брокер – это… Что такое Брокер?

Этапы торговли на бирже

Все операции вы проводите через брокера, отдавая ему поручения. Способы передачи заявки разные. Выбирайте тот, что вам кажется наиболее удобным.

  1. По телефону. После звонка вы должны назвать кодовое слово, которое придумали во время подписания договора. С помощью него пройдет ваша идентификация. Потом вы должны назвать оператору количество и наименование ценных бумаг, которые хотите приобрести, или сумму. Иногда добавляют фразу “по рыночной цене”. Это значит, что брокер купит активы по цене, которая сложилась на текущий момент времени.
  2. Через личный кабинет на сайте или в мобильном приложении. Выбираете ценные бумаги, указываете количество и цену. Если это будет рыночная цена, то сделка пройдет моментально. Если напишете меньше рыночной, то придется подождать предложения по такой цене. Иногда сделка отменяется, если предложение по вашей цене так и не поступило.
  3. Через торговые терминалы. Для начала придется изучить интерфейс программы. У многих брокерских компаний есть бесплатные уроки и вебинары, на которых объясняют, как подавать заявки на покупку и продажу через торговые программы.

Крупнейшие брокеры позволяют открыть демо-счета, на которых можно потренироваться совершать сделки на бирже. Там вы не будете рисковать собственными деньгами, только виртуальными. Освойте технологию, программное обеспечение, подберите себе инструменты для инвестиций. Потом переходите уже на реальный брокерский счет.

Как это происходит?

На бирже совершать сделки напрямую могут только профессиональные участники рынка. Имеющие соответствующие лицензии. Обычным физическим (да и юридическим) лицам вход закрыт.

Чтобы получить доступ на фондовый рынок, нужно заключить договор с брокером на обслуживание. Внести деньги на счет. И можно начинать торговлю. То есть покупать акции, облигации, валюту и так далее.

Схема совершения сделок следующая.

  1. Выставляете заявку на покупку, например хочу купить 100 акций Газпрома.
  2. Брокер проверяет наличие средств на вашем счете, достаточных для покупки.
  3. Если все нормально, заявка выводится на биржу.
  4. Биржа сводит Вас с продавцом, у которого выставлено на продажу нужное количество акций по лучшей цене.
  5. Совершается сделка и биржа передает информацию брокеру.
  6. Брокер фиксирует факт покупки на вашем счете (списывает деньги, зачисляет акции).
  7. В своем портфеле вы видите купленные акции.

Все эти действия происходят буквально за доли секунды. Обратная ситуации (продажи) выглядит аналогично.

Брокерский счет – что это такое простыми словами

Брокер – это обязательный посредник между трейдером (инвестором) и биржей. Его основной функцией является заключение сделок по купле-продаже валюты, ценных бумаг или активов по поручению клиента за комиссионное вознаграждение. Кроме того, брокер может оказывать дополнительные услуги:

  • предоставлять клиенту кредит для осуществления сделки;
  • делать аналитические обзоры рынка;
  • давать торговые рекомендации;
  • осуществлять доверительное управление;
  • проводить обучение клиентов (семинары, вебинары).

СПРАВКА: в западных странах большинство брокеров выполняют только основную функцию – посредничество между покупателем и продавцом на фондовом рынке. Если клиенту нужна консультация и дополнительная информация, он обращается в аналитическое агентство. В России крупные брокеры ориентированы прежде всего на привлечение и долгосрочное сотрудничество с клиентом, поэтому помимо своей основной функции посредника оказывают и услуги аналитического агентства. Подробнее о брокерах читайте в нашей статье.

Для крупных брокеров оказание услуг клиенту является основной деятельностью, которая приносит доход. Поэтому они заинтересованы в том, чтобы иметь возможность предложить клиенту всё, что только может понадобиться для успешной торговли на бирже. Для брокера важно, чтобы клиент хорошо зарабатывал на бирже, ведь в таком случае сотрудничество продлится долго и будет взаимовыгодным.

ВАЖНО! Банки также могут оказывать брокерские услуги, но для них это не является основной деятельностью. Поэтому спектр услуг, как правило, невелик, и качество тоже зачастую оставляет желать лучшего, цена при этом будет выше, чем у профессионального брокера. Банк не заинтересован в создании качественной торговой платформы, расширении набора инструментов и обучении клиентов торговле на бирже, ведь никто не выбирает банк, ориентируясь на качество его брокерских услуг.

Брокерский счет клиента – это фактически личный кошелек для хранения средств и ценных бумаг, который открывается лицензированной компанией-брокером. Он необходим для совершения операций купли-продажи акций, облигаций, валюты и других финансовых инструментов на российской бирже (Мосбирже), а также на зарубежных площадках (NYSE, NASDAQ и др.).

ВАЖНО! Без брокерского счета человек не может ничего купить на бирже. Банковский счет не дает выхода на биржу.

Брокерский счет работает следующим образом. Клиент приходит в компанию (к брокеру) и оформляет договор об открытии счета. После этого он вносит средства на баланс и с помощью специальной программы или приложения управляет деньгами. При необходимости купить акции, облигации или валюту, клиент генерирует соответствующий запрос через программу, приложение или по телефону.

Подробнее о том, как выбрать надежного и безопасного брокера читайте в этой статье.

В зависимости от формы сотрудничества и типа сделок различают следующие брокерские счета:

  • наличный – наиболее простой и популярный вариант, поскольку сразу после регистрации и внесения средств можно совершать инвестиционные операции;
  • ИИС – дает возможность получать ежегодно до 52 тысяч рублей в качестве налогового вычета, но накладывает ограничения: нельзя закрывать счет и выводить деньги ранее чем через 3 года после открытия (иначе придется вернуть полученные деньги в качестве вычета);
  • маржинальный – брокер предоставляет клиенту дополнительные услуги, включая кредитные средства для торговли на фондовом рынке;
  • опционный – появляется возможность торговать опционами.

На чем зарабатывают брокеры?

Заработок на ценных бумагах и акциях подразумевает наличие определенных знаний. В противном случае вложение средств будет игрой в рулетку, а не взвешенным инвестиционным подходом. К основным способам заработка на ценных бумагах относят:

  1. Получение дивидендов – компании распределяют чистую прибыль, полученную по результатам отчетного периода, между всеми держателями акций. Размер выплат изменяется в зависимости от финансового успеха организации.  Подробнее о том, как заработать на акциях читайте в нашей специальной статье.
  2. Заработок на повышении – покупка акций по низкой цене и продажа через некоторое время по более высокой цене. В зависимости от цикла сделки инвестиции подразделяют на краткосрочные, средней длительности и долгосрочные.
  3. Заработок на понижении – покупка акций в долг у брокера для продажи по высокой цене с возможностью выкупа при падении. Из полученной прибыли возвращаются заемные средства компании.

Несмотря на простоту инвестирования, заработок возможен только при взвешенном и хладнокровном подходе. Перед покупкой акций следует проанализировать множество факторов, включая финансовую отчетность, перспективы развития рынка, глобальную ситуацию в мире, социальные сигналы и др..

ВАЖНО! Брокеры предлагают услугу доверительного управления – трейдеры компании самостоятельно управляют средствами клиента за небольшую комиссию от прибыли. Но стоит понимать, что в случае потери средств все риски остаются на клиенте.

Учитывая, что брокер является связующим лицом между вами и биржей, за свое посредничество он взимает комиссии.

За каждую операцию на бирже, с клиентов берется небольшой процентик. Конечно «процентик» — это громко сказано. Обычно речь идет о вознаграждение в десятые и даже сотые доли процента от суммы операции.

Людям, далеким от фондового рынка, наверное покажется совершенно нереальным такой размер комиссий. Все привыкли, что посредники в других сферах берут куда больше — 5-10 и даже 20%.

А как можно брокеру заработать — беря такие «смешные» доли процента?

Основная прибыль идет с оборота. Представьте, что у брокера несколько сотен тысяч клиентов. И каждый совершает по несколько сделок в месяц. Есть клиенты, совершающие десятки-сотни операций только за один день.

И с каждой такой операции — брокеру капает небольшая копеечка. Учитывая, что вывод сделок на биржу автоматизированный, брокеру остается только поддерживать работоспособность серверов.

Второй способ заработка брокеров — это дополнительные услуги.

Подписка на платные аналитические рекомендации. Структурные продукты. Доверительное управление. И много чего еще. Каждый стремится внедрить что-нибудь новое. И если найдутся клиенты — будет дополнительный доход.

Косвенно уровень дохода ведущих брокеров можно оценить по торговому обороту их клиентов за месяц. У топовых брокеров речь идет о суммах в несколько сотен миллиардов рублей.

Умножаем на средние комиссии (0,03-0,06%). И получаем размер выручки. Минус издержки на поддержание серверов, аренду, рекламу и зарплаты сотрудникам.

Список брокеров по торговому обороту регулярно публикуется на сайте Московской биржи.

Если говорить конкретно про сотрудников брокерской компании, то средний уровень заработной платы зависит от региона. Минимальная оплата начинается от 60-70 тысяч в Москве.  В других городах обычно от 30-40 тысяч.

В основном это базовый оклад. Премии зависят от выполнения плана. И как такого потолка нет. «Зацепив» пару-тройку крупных клиентов, оперирующих многомиллионными капиталами, брокеру будут постоянно идти хорошие отчисления от их торговли.

По своей сути, работа брокера сводится к деятельности менеджера по продажам. А не к торговле на бирже. «Новые» клиенты закрепляются за «продажником». Они торгуют  — контора получает прибыль. Определенный процент перепадает брокеру лично (обычно от 10 до 30% от комиссий уплаченных клиентом за сделки).

В чем преимущество брокерского счета для обычного человека

К выбору посредника нужно относиться внимательно: от качества его услуг во многом зависит вероятность осуществления прибыльных сделок. Поэтому при выборе брокера обращайте внимание на наличие следующих преимуществ:

  • качественная торговая платформа с большими возможностями;
  • широкий выбор финансовых инструментов;
  • удобные способы пополнения счета и вывода заработанных средств;
  • оперативная работа системы;
  • хорошая служба поддержки клиента, которая поможет решить любой вопрос (особенно важна на начальном этапе);
  • использование современных технологий: функциональный личный кабинет, программное обеспечение, мобильные приложения и др.;
  • подробная отчетность о деятельности;
  • выгодные акции и предложения для постоянных клиентов и начинающих инвесторов.

Любая брокерская контора имеет свои слабые и сильные стороны. При выборе посредника нужно ориентироваться на те моменты, которые важны именно для вас. Отдельные недостатки могут стать решающим фактором в пользу выбора другого брокера:

  • высокий размер комиссии за сделку и крупная стартовая сумма вхождения;
  • скрытые поборы и дополнительные комиссии;
  • слабая техническая сторона (например, у некоторых брокеров сделки могут зависать на несколько часов, медленно проводятся заявки и т. д.).

Услуги брокеров рекламируются на каждом углу с сообщениями о том, что можно зарабатывать огромные деньги в краткосрочной перспективе. Для объявлений используют образы успешных людей, которые легко и быстро получают прибыль. Но компании не говорят о возможных потерях. Ниже приведены основные подводные камни брокеров:

  • Долгосрочное инвестирование – финансовые эксперты сходятся во мнении, что зарабатывать с высокой долей вероятности можно только при создании диверсифицированного долгосрочного портфеля ценных бумаг.
  • Брокеры зарабатывают на комиссии – компании стимулируют людей совершать десятки сделок для того, чтобы получить прибыль за обслуживание.
  • Технический анализ – инструмент помогает понять лучшие точки входа и выхода из сделки, отследить тенденции на рынке, а не спрогнозировать дальнейшее движение стоимости.
  • Платная аналитика – брокеры предоставляют услуги аналитики за отдельную плату, чтобы помочь клиенту выбрать актив для покупки.
  • Мошенники могут называть себя брокерами на своих сайтах и также предлагать открытие брокерского счета, хотя юридически не имеют никакого отношения к брокерской деятельности и ведут свою деятельность с единственной целью – получить ваши деньги. Обязательно проверяйте компанию, называющую себя брокером, на наличие лицензии. Подробнее о брокерах-мошенниках читайте в этой статье.

Реалии таковы, что брокер заинтересован в клиенте и в количестве совершаемых им сделок. Брокерская компания зарабатывает на комиссии за обслуживание операций.

Итак, брокерский счет необходим для взаимодействия с фондовым рынком. Покупка акций и облигаций позволяет значительно увеличить прибыль по сравнению с классическими банковскими вкладами, а также создать пассивный источник дохода. Но к вопросу инвестиций следует подходить взвешено и с холодным умом, оценивая все за и против.

Брокерские услуги: что это простыми словами

Как было уже сказано — брокер зарабатывает по посреднических услугах. Берет определенный размер за сделку. Неважно какую. Покупка или продажа. И неважно за что. Акции, облигации, ETF, валюта, фьючерсы или опционы.

Если брать фондовый рынок (акции и облигации), то размер комиссий может варьироваться от 0,01 до 0,1% от суммы сделки. Все зависит от подключенного клиентом тарифа.

Условия по тарифу зависят от суммы на счете и частоты торговли. Кто-то имеет на счетах миллионы и совершает редкие операции. А другие, на скромные суммы могут только за один день сделать десятки-сотни сделок.

Перед выбором «правильного» тарифа, именно подходящего под ваши цели и возможности, нужно примерно знать какой суммой вы будете оперировать и как часто совершать сделки на бирже.

В этом вам поможет брокер. Посоветует более выгодный для вас тариф.

На крайний случай у всех брокеров есть так называемые «универсальные» тарифы (или тариф для новичков). Смело выбирайте его. В впоследствии его можно поменять.

Обычно это 200-300 рублей в месяц.

Например, если за месяц с клиента, совершавшего сделки было удержано 150 рублей в виде комиссий. А минимальная плата у брокера — 200. То в конце месяца дополнительно спишется еще 50 рублей. Если клиент в результате операций уже уплатил более 200 рублей, то ничего не будет списываться.

У некоторых брокеров, минимальная плата полностью отменяется, при достижении некоторого порога минимальной суммы на счете (50-100 тысяч рублей). А остается только «мзда» за совершение операций.

Долгосрочные или пассивные инвесторы от этого получают наибольшую выгоду. Купил бумаги на несколько лет. И не платишь брокеру ни копейки. Нет операций  — нет комиссий.

Расходы на открытие и содержание брокерского счета складываются из следующих составляющих:

  • Разовая плата за открытие брокерского счета (в настоящее время большинство брокеров не берут такую плату и открывают счет бесплатно).
  • Ежемесячная плата за отсутствие операций по счету – если вы планируете открыть брокерский счет “про запас”, проверьте, чтобы брокер не брал подобную плату или чтобы размер этой платы был для вас приемлем.
  • Комиссия за совершение сделок купли-продажи финансовых активов – как правило, размер измеряют сотыми или тысячными долями процента от оборота за день. Но есть и исключения – например, за покупку определенного типа облигаций – ОФЗП – брокеры берут комиссию до 0,5%. Важно уточнить у брокера, есть ли операции, за которые он берет повышенную комиссию.
  • Комиссия биржи – также рассчитывается как процент от дневного оборота.
  • Ежемесячная депозитарная комиссия за учет и хранение купленных финансовых активов (акций, облигаций и др.) – как правило, в пределах 150 рублей в месяц.

Брокер также может брать дополнительную плату за использование программы, через которую совершаются сделки на бирже (торговый терминал) или за доступ к аналитическим и информационным сервисам. Поэтому важно уточнить этот момент до открытия брокерского счета.

Перед оформлением счета внимательно ознакомьтесь с тарифными планами и стоимостью обслуживания сделок.

Заранее подумайте о размере инвестиций, количестве совершаемых сделок и др. Подходящий тарифный план позволит увеличить заработок с помощью уменьшения комиссии.

Брокер – это важная “шестеренка” в финансовом механизме. Он связывает участников финансового рынка, дает им возможность заключать сделки и зарабатывать.

Брокерские услуги нужны любому физическому лицу, которое желает заниматься торговлей на бирже и получать прибыль от сделок. Каждый желающий с улицы не может прийти и торговать на бирже, потому что для этой деятельности нужна лицензия.

В зависимости от опыта торговли и выбранной стратегии для каждого инвестора брокерские услуги имеют свое значение.

Новичкам, которые хотят попробовать силы на фондовом рынке, не стоит пренебрегать дополнительными возможностями сервиса. Имеет смысл в самом начале потратить больше средств на обучение и анализ, чтобы в дальнейшем торговля была более успешной и доходной.

Подробнее о том, как выбрать безопасного брокера – читайте здесь.

Для опытных инвесторов услуги обучения и консультации, предоставляемые брокером, имеют второстепенное значение. Качество брокерских услуг они оценивают по оперативности работы и техническим возможностям.

Конечно, при выборе брокера в первую очередь важно проверить наличие лицензии, оценить рейтинг и изучить отзывы. Но для того, чтобы понять, какие именно брокерские услуги нужны вам, важно правильно оценить свои возможности и определить стратегию. Имея четкое представление о том, что вам нужно, гораздо проще ориентироваться среди различных вариантов и рекламных предложений.

Для начинающих

Если вы никогда не занимались торговлей на бирже и имеете размытое представление о том, как это происходит, то без обучения вам не обойтись, если, конечно, вы планируете стать активным участником процесса. Многие брокеры предлагают бесплатное обучение онлайн, консультации, видео с пошаговыми инструкциями, которые становятся доступны после открытия брокерского счета.

Кроме того, вам могут предложить демоверсию счета, на которой вы сможете потренироваться, опробовать систему в действии, но заключать сделки вы будете без участия реальных денег.

ВАЖНО! Если вы новичок на бирже и пока не определились, с какими активами хотите работать, то можете для начала вложить средства в ETF (это фонды, которые имеют в своем распоряжении набор активов и торгуют его частями), или приобрести готовый портфель активов с прогнозируемым уровнем доходности. Подробнее о том, что такое ETF и как на этом заработать читайте в нашей специальной статье.

Новичку бывает сложно разобраться со всеми пунктами тарифных планов брокера, поэтому на старте лучше выбирать самый простой и понятный из всех, в дальнейшем его можно будет сменить.

Пассивный заработок

Если вы не желаете тратить время на обучение и участие в торгах, а просто хотите получать прибыль, вам потребуется брокерская услуга под названием доверительное управление. Вы полностью доверяете брокеру заключение сделок и распоряжение финансами с вашего счета.

ВНИМАНИЕ! При выборе услуги “доверительное управление счетом” исключительное значение приобретает репутация и надежность брокера, особенно если вы не планируете постоянно следить за операциями на счете. Внимательно изучите отзывы других клиентов; выбирайте крупные компании, которые дорожат своей репутацией; проверяйте предоставляемую отчетность.

Опытному трейдеру

Если у вас уже есть опыт торговли на фондовом рынке, в обучении вы не нуждаетесь и хотите самостоятельно выбирать сделки, то после надежности вас будут интересовать тарифы брокера, техническая оснащенность, удобство вывода средств и пополнения счета (например, для некоторых трейдеров важна возможность пополнения и вывода средств через кошелек “Вебмани”). При выборе стратегии трейдера комиссия за проведение сделки должна быть низкой, а оперативность работы как можно выше.

Инвестору

Для стратегии инвестора важна стоимость обслуживания счета (абонентская плата, услуги депозитария), а не комиссия за одну сделку, ведь он их заключает не так часто, как трейдер.

Кроме того, для инвесторов, которые предпочитают выгодное вложение крупных средств, бывает важен именно выход на международный фондовый рынок. Этот момент тоже лучше учитывать на стадии выбора посредника. Например, если человек хочет инвестировать средства в американские компании, он может это сделать через Санкт-Петербургскую биржу, а может напрямую через любую американскую. Во втором случае выбор активов будет значительно больше, а комиссия за сделку меньше.

Брокеры бывают разные, и набор предоставляемых услуг у них широкий. Не спешите ориентироваться только на рекламные предложения. Чтобы определить посредника, который обеспечит вам все условия для успешной торговли на бирже, нужно в первую очередь оценить свои возможности и желания. А далее выбрать брокерскую компанию с пакетом услуг и тарифами, которые будут удобны и выгодны именно вам.

Чем отличается брокер от трейдера

Как мы выяснили, брокер — это посредник между клиентами и биржей. Он действует и совершает сделки по поручению и на деньги клиентов. Как за счет прямых указаний. Так и за счет доверительного управления.

Трейдер — человек совершающий сделки на бирже на собственные и заемные средства. Соответственно через брокера.

Если простыми словами, то трейдер — это заказчик. А брокер — исполнитель «воли» трейдера.

Соответственно, у брокер прибыль формируется за счет комиссий. Ему не важно, растет цена или падает. Кризис на рынке или экономический подъем. Клиенты совершают сделки — и приносят брокеру доход.

А у трейдера спекулятивная прибыль (купил дешевле, продал дороже). Удалось — заработал. Не получилось — зафиксировал убыток.

Деятельность брокерских компаний и банков регулируется Центральным банком РФ, поэтому оба вида организаций должны предоставлять надежные и безопасные услуги для клиентов. Но существуют значительные различия между финансовыми инструментами в связи с действующей законодательной базой.

Вклады в банковские организации сопровождаются минимумом рисков и действий со стороны клиента. Процесс участия вкладчика заканчивается на выборе депозита и внесении средств, после чего он получает проценты. В случае банкротства организации суммы до 1,4 миллиона рублей застрахованы Агентством по страхованию вкладов и возвращаются вкладчику.

Открывая брокерский счет, клиент получает персональный кошелек и посреднические услуги. Право собственности принадлежит инвестору, а обслуживающая компания не имеет доступа к балансу и не может распоряжаться средствами. Все купленные брокером активы по распоряжению клиента принадлежат ему. В случае банкротства обслуживающей компании или отзыва лицензии облигации и другие ценные бумаги можно получить обратно.

СПРАВКА: брокеры ограничены в использовании средств клиентов на законодательном уровне.

Преимуществом брокерского счета является устойчивость к взлому. В случае с банком хакер, получивший доступ к балансу, может без проблем украсть средства. Достаточно перевести их на другие реквизиты. Брокерский счет ограничен в движениях денег, поскольку их можно тратить только на операции купли-продажи, а вывод доступен на банковский счет, оформленный на имя клиента.

Как снизить риск при работе с брокером?

Защитите деньги

Как правило, брокер может использовать ваши деньги в своих интересах. Если брокер – банк, то он имеет право это делать
по закону. Если брокер – не банк, то он чаще всего включает в договор пункт, который позволяет ему переводить ваши деньги на свой счет.

Пока дела у брокера идут хорошо, в этом нет ничего опасного. Он на короткое время одалживает ваши деньги другим клиентам, получает за это проценты – и благодаря этому может снизить для вас плату за свои услуги.

Но если брокер обанкротится, то вы можете потерять часть денег – закон о рынке ценных бумаг не распространяется на средства, которые выведены с клиентского счета на счет брокера. А в случае с банком-брокером вообще не существует отдельного клиентского счета – ваши деньги сразу попадают на счет банка.

Поэтому главная рекомендация – не держите долго деньги на брокерском счете.

Вкладывайте их в ценные бумаги или выводите на свой банковский счет. Во-первых, на банковском счете могут начисляться проценты. А во-вторых, деньги на счетах и вкладах физических лиц и индивидуальных предпринимателей застрахованы государством. В случае проблем у банка вы автоматически получаете право на выплату страхового возмещения до 1,4 млн рублей.

Брокер - это... Что такое Брокер?

Еще один надежный способ защитить деньги – открыть отдельный (его еще называют сегрегированный) счет. И при этом прописать в договоре, что вы запрещаете брокеру пользоваться вашими деньгами. Если у брокера отзовут лицензию, вы сможете забрать все деньги со своего личного счета без малейшей задержки.

Но комиссии за обслуживание отдельного счета намного выше, чем за ведение общего. Они могут быть настолько велики, что ваш доход от рискованных операций на фондовом рынке может оказаться ниже, чем проценты по практически безрисковым банковским депозитам.

Брокер может использовать ваши ценные бумаги, если вы ему это разрешите. Такой пункт нередко прописывают в договоре брокерского обслуживания. При этом брокер обязан вернуть ценные бумаги по первому вашему требованию. А если вы захотите их продать, то он должен немедленно исполнить это поручение и зачислить вырученные от продажи деньги на ваш счет.

Но даже при таких условиях вы рискуете. Если брокер позаимствовал ваши ценные бумаги и обанкротился, высока вероятность, что он не сможет их вернуть.

Также стоит учитывать, что по акциям могут выплачивать дивиденды, а по облигациям – купонный доход. И когда компании-эмитенты составляют список получателей таких выплат, важно, кто окажется держателем бумаг в этот момент. Если в это время бумаги окажутся у брокера, то в список попадете не вы, а брокер. Как правило, по договору брокер обязан передать дивиденды или купонный доход вам. Но есть риск, что он этого не сделает.

Если вы не готовы к этим рискам, можете не давать брокеру право пользоваться вашими бумагами. Но, скорее всего, это повысит стоимость брокерского обслуживания.

И даже если вы не дадите брокеру разрешение использовать ваши ценные бумаги, у него все равно будет доступ к бумагам, которые лежат на вашем торговом счете депо.

На торговый счет депо зачисляют бумаги, когда вы их покупаете, и списывают с него, когда продаете. Эти сделки вы совершаете через брокера. Поэтому брокер всегда имеет право направлять в депозитарий поручения о зачислении и списании ценных бумаг, которые числятся на вашем торговом счете депо.

Ценные бумаги, которые вы пока не планируете продавать, вы можете хранить на основном счете депо. При этом вы вправе не давать брокеру разрешение распоряжаться ценными бумагами на этом счете.

Если бумаги лежат на основном счете депо и вы хотите их продать, нужно дать сразу два поручения – перевести бумаги с основного счета депо на торговый и продать. А если хотите купить бумаги и держать их какое-то время, можно одновременно дать два поручения – на покупку и перевод этих бумаг на основной счет депо.

Если вы не планируете активно торговать на фондовом рынке, а хотите вложиться в акции и держать их как минимум пару-тройку лет, то можно воспользоваться еще одним вариантом. Вы можете открыть лицевой счет в реестре акционеров, который ведет компания-регистратор. И перевести свои ценные бумаги на этот счет. Без вашего разрешения у брокера нет доступа к вашему лицевому счету.

Но, скорее всего, вам придется дополнительно заплатить депозитарию за перевод бумаг на лицевой счет, а также регистратору – за открытие и обслуживание такого счета. Уточните стоимость этих услуг заранее и решите, готовы ли на эти траты. Имейте в виду, что у регистратора тоже могут отозвать лицензию.

Инвестиции нельзя оставлять без присмотра. Следите за финансовыми новостями, периодически запрашивайте выписки о состоянии ваших брокерских счетов и счетов депо.

Какая сумма нужна для заключения договора на брокерское обслуживание?

Стандартная ставка — несколько десятков тысяч рублей. Обычно от 30-50 тысяч. Именно такая сумма является оптимальной для начала работы.

Многим брокерам не выгодно возиться с «мелочью». На них много не заработаешь. Мороки больше. Поэтому и вводятся такие ограничения.

Если брокер и позволяет открыть счет на скромные суммы, то вводит обязательные ежемесячные минимальные комиссии для клиентов.

Брокеры Форекс и фондового рынка — различия

У многих слова «брокер» вызывают негативные эмоции. Это связано с рынком Форекс. На котором они пробовали зарабатывать. И скорее всего слили все деньги.

И что Форекс брокер, что брокер фондового рынка в их понимании одно и тоже.

Так ли это?

Хотелось поделиться с Вами информацией как функционирует рынок Форекс, вернее брокеры предоставляющие «доступ к торгам» для покупки валюты.

Обратите внимание, фраза «доступ к торгам» взято в кавычки. Почему?

Как выбрать брокера?

На что обратить внимание? И какой критерий отбора?

В принципе все лицензированные брокеры предоставляют практически одинаковый перечень основных услуг. Если это доступ к торгам на Московской бирже — то эта услуга есть у всех. Разница только в качестве обслуживания, удобстве для клиентов и тарифах. И конечно же надежности.

Это как открывать вклад в банке. Можно найти ну очень хорошие проценты по депозиту, но в каком нибудь банке «Рога и копыта». У которого сегодня-завтра могут отозвать лицензию.

Поэтому в первую очередь нужно смотреть на надежность. Можно рассмотреть список брокеров, являющиеся лидерами по торговому обороту клиентов. Логика проста. Если большинство работает с ними — значит доверяет.

На сайте Московской бирже всегда есть актуальный список брокеров-лидеров по торговому обороту его клиентов за прошедший месяц.

Второй пункт — сколько это будет вам стоить? Или размер торговых издержек или комиссий. Здесь придется провести некоторый анализ предложений брокеров. Нельзя однозначно сказать, что этот брокер самый выгодный. А другой слишком дорогой.

Линейка представленных тарифов у всех разная. Самая выгодная тарифная сетка для долгосрока может быть у одного брокера. А для активного трейдинга «выгодность» у другого. С большими капиталами лучше работать с третьим. А четвертый брокер разрешает открывать счета с маленькими суммами без минимальных ежемесячных платежей.

Третий пункт — удобство для вас. Сюда входит пополнение и вывод денег со счета (скорость ввода-вывода, комиссии за эти операции, какими способами можно пополнить счет и снять деньги). Открытие счета (онлайн или личное посещение офиса). Решение с брокером различных вопросов.

Перед началом выбора,  желательно знать про тарифные ловушки и уловки брокеров.

Важно помнить, что деньги на вашем брокерском счете не попадают в систему страхования вкладов в отличие от банковских депозитов. Поэтому ваша задача – найти максимально надежного брокера.

Что изучить и что проверить, выбирая брокера:

  • Лицензию
    В первую очередь проверьте в справочнике, есть ли у брокера лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг. Если нет – это мошенники.
    Убедитесь, что название компании в реестре точно совпадает с тем, которое брокер указывает в договоре. Может выясниться, что брокер предлагает вам подписать договор с «партнерской» иностранной компанией, у которой почти такое же название. Соглашаться на такое предложение очень рискованно. Если вы заключите договор с зарубежным брокером и он нарушит ваши права, вам придется отстаивать свои интересы в той стране, где он зарегистрирован. Российские регулятор, полиция и суд не смогут вам помочь.
  • Финансовые показатели
    Изучите
    список крупнейших брокеров. Большие объемы торгов не гарантируют вам полного спокойствия, но это значит, что у компании много клиентов и они доверяют ей значительные капиталы.
  • Репутацию
    Изучите сайт брокера, почитайте отзывы клиентов в интернете. Обратите внимание на историю компании – не было ли ее имя связано с финансовыми скандалами. Поищите по финансовым новостям – вдруг услышите что-то интересное о вашем потенциальном брокере.
  • Риски
    Прежде чем подписать договор с брокером, прочитайте уведомление о рисках. В этом документе подробно описано, из-за чего вы можете потерять деньги, торгуя на рынке ценных бумаг.
  • Условия
    Тщательно изучите условия брокерского обслуживания. Обратите внимание на детали: комиссии, сроки перечисления денег, проценты по займам – если планируете покупать бумаги за счет брокера. Выясните, может ли брокер использовать ваши деньги и ценные бумаги в своих целях. Узнайте, на сколько вырастут комиссии, если вы запретите ему это делать.

Брокер - это... Что такое Брокер?

Если вы планируете торговать через интернет, узнайте у брокера, что для этого нужно. Можно ли совершать сделки через сайт, не устанавливая дополнительный софт, или придется загрузить на компьютер специальную программу – торговый терминал. Изучите требования к системе, узнайте, есть ли техническая возможность установить торговый терминал на ваш компьютер.

Если вы собираетесь торговать через смартфон или планшет, уточните у брокера, возможно ли это. Проверьте, подходит ли это мобильное приложение для ваших гаджетов и платное ли оно.

Голосовые поручения

Это торговля по телефону. Если у вас нет интернета, вы можете позвонить и поручить брокеру совершить сделку. Оцените заранее, нужна ли вам эта возможность. За нее могут брать дополнительную плату, и она есть не у всех брокеров.

Обучение

Если решили торговать самостоятельно, придется учиться. Некоторые брокеры предлагают бесплатное обучение: вебинары, обучающие видеоролики, пошаговые инструкции. Обычно вы получаете к ним доступ, если становитесь клиентом и открываете брокерский счет. Существуют платные курсы, сопровождение опытного наставника, финансовые консультации – изучите все возможности, которые предлагает ваш потенциальный брокер.

Хорошо, если у торговой программы брокера есть деморежим. Вы регистрируетесь на сайте брокера и получаете по почте ссылки на скачивание программы для торгов и ключи (файлы цифровой защиты) для установки. Устанавливаете программу и пробуете себя в качестве инвестора, не открывая счет. Торговать вы будете не на настоящие деньги, а в тестовом режиме, чтобы понять без лишнего риска, как устроена биржевая торговля.

Комиссия

Все брокеры берут комиссию за услуги. Это может быть комиссия за каждую сделку или ежемесячная абонентская плата. У многих брокеров предусмотрена минимальная сумма вознаграждения за день или за месяц (например, не менее 35 рублей в день). Биржа тоже берет свой процент – уточните, входит ли он в заявленную брокером комиссию, или придется еще заплатить сверх.

На старте карьеры инвестора, пока вы не знаете объема и количества сделок, определить все потребности и подобрать оптимальный тариф сложно. Не ищите брокера с самыми низкими комиссиями, лучше ориентироваться на надежного посредника, а тариф можно сменить, если он не подошел.

Договор с брокером тоже не пожизненный контракт, вы всегда можете сменить брокера, если он вас не устраивает.

Как заключить договор и начать покупать акции или облигации

После выбора брокера у вас есть 2 варианта.

  1. Топаете ножками в офис. Прихватив с собой документы (обычно это паспорт, ИНН и СНИЛС). Там все читаете, подписываете договор и получаете доступ.
  2. Заключение договора онлайн. Сейчас многие брокеры предоставляют услуги открытие счета онлайн. Оставляете заявку на сайте, заполняя все необходимые анкеты. Брокер перезвонить. Ответит на возникшие вопросы, поможет с выбором тарифа. Если все устраивает, высылает вам подписанный договор.

Торговля осуществляется через торговый терминал (в России это в основном Quik).

Но здесь нужно потратить время на изучение его функционала. На сайтах всех брокеров есть инструкции по настройке терминала. В терминале удобно проводить анализ и отбор нужных бумаг. Отслеживать уровень цен и текущей позиции. Выставлять условные заявки. Анализировать графики цен с помощью десятка различных индикаторов технического анализа. Строить уровни поддержки и сопротивления. И много чего еще.

Второй вариант — покупка онлайн через приложения или личный кабинет на сайте брокера (есть не у всех). Здесь мы имеем немного урезанные возможности. И сама процедура совершения операций сводится к кнопкам купить-продать. И скорее напоминает интернет-магазин.

Третий вариант — «звонок другу». Вернее брокеру. Как это выглядит? Набираете брокера (контактный телефон дадут при открытии счета). Называет кодовое слово. И говорите: Хочу купить акции Газпрома — 1000 шт (или на 100 тысяч рублей). Брокер сразу же совершает покупку по текущей стоимости от вашего имени.

Все ценные бумаги, обращающиеся на фондовом рынке имеют бездокументарную или электронную форму. Все сведения о текущих владельцах хранятся на специальных серверах — депозитарии.

Они могут быть независимые или функционировать под крылом брокера. Можно сказать, что депозитарий — это аналог вклада в банке. Только вместо денег, там лежат ценные бумаги: акции, облигации закрепленные за определенным владельцем.

В этом случае мы имеем более высокую надежность по сравнению с хранением денег в банке.

Кто контролирует брокеров России?

Все действия брокерской деятельность находятся под пристальным «оком» Центробанка. Он же выдает лицензии. Для этого нужно обладать значительным уставным капиталом. Иметь соответствующее финансовое образование.

При несоблюдении или нарушении установленных правил брокер может лишиться лицензии. И как следствие, потерять право предоставлять брокерские услуги.

Список брокеров, имеющих действующие лицензии на осуществление деятельности есть на сайте Центробанка. В таблице более трехсот компаний (на момент написания статьи — 372 организации).

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Финансовый вестник
Adblock detector