Какие банки бесплатно отправляют деньги с карты на карту через свои платежные сервисы
Иногда платёжные системы проводят акции и позволяют совершать переводы без комиссии, иногда подобные акции проводят банки. Например, довольно давно идёт акция по переводам в соцсети ВКонтакте: можно переводить друзьям или себе на свой второй аккаунт до 75 тысяч ₽ в месяц без комиссии с карт Mastercard или Maestro на любые карты Mastercard, VISA и МИР.
Какие банки бесплатно отправляют деньги с карты на карту через свои платежные сервисы
Комиссия за перевод с карты на карту, как правило, будет взиматься банками в большинстве случаев. Выпущенный пластик вполне может оказаться анти-донором – то есть, кредитная организация запрещает бесплатно перечислять с него средства на другие счета/карточки. Чтобы вести с банком взаимовыгодное сотрудничество, совершать транзакции без проблем и уплаты высоких процентов, следует изучить техническую сторону вопроса и соблюдать правила:
- Ознакомиться с договором, в котором должны быть указаны расценки на все типы операций.
- Банк-эмитент может привязать по желанию клиента к одному его счету несколько карточек. Следует подключить интернет-банк. Пользоваться им можно через сайт кредитной организации и/или ее мобильное приложение. С его помощью клиент вправе осуществлять движения необходимых ему сумм между своими счетами, бесплатно перечислять средства держателям пластика, выпущенного этой же финансовой организацией.
- Владельцам кредиток при совершении транзакций следует быть внимательными, чтобы избежать овердрафта – перерасхода средств с задействованием заемных денег финансового учреждения.
- Перевести с карты на карту без комиссии деньги могут клиенты одного банка. Сделать это можно любым удобным способом:
- Через банкомат. Нужны: номер карты получателя средств и своя карточка. Вставьте ее в приемник аппарата, введите пин-код, следуйте инструкциям системы. Завершите процесс операции, запросите чек, проверьте баланс и остаток по счету.
- Через сайт банка, используя форму card-to-card. Понадобятся номера карточек своей и получателя средств, может потребоваться CVC2 или CVV2 – три цифры, расположенные на обратной стороне вашего пластика.
- С помощью интернет-банка, воспользовавшись мобильным приложением или через портал финансовой организации. Следует зарегистрировать личный кабинет на сайте кредитного учреждения, выпустившего карточку. Отправитель проходит авторизацию, получив на свой мобильный номер код, который вводится в поле формы входа в интернет-банк.
- Совершив визит в отделение кредитной организации, выпустившей карточку, через кассу.
- Позвонив по горячей линии службы поддержки (если такая услуга предусмотрена).
Межбанковский перевод с карты на карту без комиссии – вид операций, который не стоит путать с транзакциями card-to-card: их механизмы отличаются. Первые совершаются через посредника – Центральный Банк Российской Федерации, вторые аналогичны покупке по карточке – такой денежный обмен называется пополнением счета.
Внутренние переводы с карты на карту без комиссии в большинстве случаев осуществляются по номерам карточек и телефонов владельцев. Дополнительные сведения – БИК, ОКПО банка, назначение платежа, полные данные о счете получателя – отправителю вводить не понадобится: вся информация, которая необходима для обработки запроса на транзакцию, уже есть в системе.
Перечислить денежные средства с одной карточки на другую, выпущенную Сбербанком, можно традиционно известными способами. Вот их перечень:
- Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Понадобится смартфон, подключенный к интернету, и установленное программа. Инструкция:
- Нижнее меню – опция «Платежи» –вкладка «Клиенту Сбербанка».
- Введите в поисковую строку фамилию, имя, отчество получателя, номер его телефона/карточки, сумму, которую желаете перечислить.
- Нажмите кнопку «Перевести».
- Через интернет-банк. Понадобится компьютер, подключенный к интернету, регистрация в Сбербанк Онлайн. Инструкция:
- Выберите пункт меню «Переводы и платежи» – вкладку «Перевод клиенту Сбербанка».
- Определитесь с видом операции: по номеру телефона или по номеру карточки.
- Заполните поля и нажмите «Отправить».
- Осуществите подтверждение операции, вбив в поле код, который придет на ваш мобильный телефон.
- СМС-командой. Потребуется самый простой сотовый телефон и подключение полного пакета СМС-услуги Мобильный банк. Отправьте на номер 900 сообщение: ПЕРЕВОД (номер телефона получателя сумма операции).
- Через банкомат Сбербанка. Понадобится карта-донор и номер пластика получателя денег. Вставьте карточку в аппарат, выберите в меню пункт «Платежи и переводы» – опцию «Перевод средств». Следуйте подсказкам. В целях осуществления контроля за расходом средств проверьте остаток по счету, запросив распечатку чека.
Клиенты Сбербанка в обязательном порядке заплатят комиссию при переводе денег со своей карточки на пластик, который оформило отделение этого же кредитного учреждения, расположенное в другом регионе. Беспроцентные транзакции возможны в следующих случаях:
- между карточками и счетами одного клиента;
- с пластика на счет и обратно, если они выпущены/открыты в одном и том же подразделении финансового учреждения;
- с одной карточки на другую, если обе выданы офисами Сбербанка, расположенными в одном регионе.
Многие банки предлагают владельцам карточек сторонних финансовых учреждений использование опции бесплатного с2с-пополнения выпущенных ими кредитных и дебетовых карт через свои официальные сайты. Вот их перечень:
- Бинбанк. Максимальная сумма 1 транзакции – 85 тыс. р., ежемесячный лимит пополнения пластика – 599 тыс. р.
- Tinkoff Black. Перевод не может превышать 75 тыс. р. за 1 раз и 300 тыс. р. в месяц.
- Touch Bank. Лимиты пополнения: 75 тыс. р. в сутки, 0,5 млн р. ежемесячно.
- РокетБанк, тариф «Уютный космос». Минимальная сумма пополнения счета – 5 тыс. рублей. Ограничения транзакций: не больше 65 тыс. р. за 1 операцию и 600 тыс. р. за 1 месяц.
- Платежная карта «Билайн». Максимальный объем 1 операции – 125 тыс. р., не более 550 тыс. р. ежемесячно. Минимальная сумма перевода – 3 тыс. р., система списывает 50 рублей комиссии, если отправитель перечисляет меньше.
- Платежная карта «Кукуруза». Транзакционные ограничения: не более 125 тыс. р. за 1 операцию и 550 тыс. р. ежемесячно. Минимальная объем пополнения – 3 тыс. р. Комиссия за перевод меньших сумм – 50 рублей.
- Московский Кредитный Банк (далее – МКБ). Лимиты: 100 000 р. за 1 раз, 150 000 р. за сутки, 1 млн р. в течение месяца.
- Райффайзенбанк. Выгодные безналичные переводы без комиссии через мобильное приложение R-connect и интернет-банк: сумма 1 операции не должна превышать 150 000 рублей, суточное ограничение транзакций – 300 000 р., ежемесячный лимит – 0,6 млн рублей.
- Совкомбанк. Лимиты: не более 75 000 р. за 1 раз и 0,5 млн р. – ежемесячно.
- Альфа-Банк. Ограничения: максимальная сумма 1 операции – 100 000 р., ежемесячный объем переводов не должен превышать 1,5 млн рублей.
- Балтинвестбанк. Максимальная сумма дневного перевода – 75 000 р., ежемесячных – 300 000 р.
- Уральский Банк Реконструкции и Развития (далее – УБРиР). Лимиты: не более 50 000 рублей за 1 операцию, максимальные объемы транзакций – 300 000 р. в сутки и 0,6 млн р. в месяц.
- Банк Русский Стандарт. Ограничения: не более 50 000 р. за 1 транзакцию, максимальный месячный объем – 0,6 млн рублей.
- Промсвязьбанк (далее – ПСБ). Лимиты: не более 150 000 рублей/мес.
- Банк Зенит. Ограничения: до 300 000 рублей/мес.
- ВТБ Банк Москвы. Максимальная сумма переводов: суточных – 100 000 рублей, ежемесячных – 1 млн р.
Если подключена опция «Проценты на остаток», можно выполнить не только беспроцентное с2с-пополнение, но и совершенно бесплатный межбанковский перевод денежных средств на платежные карточки «Билайн», «Кукуруза», на пластик, выпущенный следующими финансовыми организациями:
- Европлан;
- Тинькофф Банк (продукт Tinkoff Black);
- Touch Bank;
- Рокетбанк.
Можно завести карту, которая умеет без комиссии переводить деньги на карты любых банков. Выбор небольшой, но сами карты доступны и зачастую даже бесплатны в обслуживании. Правда, на подобные операции всегда есть лимиты: например, у известной всем дебетовой карты Tinkoff Black он составляет 20 тысяч ₽/месяц, у карты Opencard банка «Открытие» также 20 тысяч ₽/месяц, а у карт Рокетбанка и МКБ — 30 тысяч ₽/месяц.
● Авангард —75 тысяч ₽/300 тысяч ₽/1,5 миллиона ₽
● АТБ — 150 тысяч ₽ в месяц
● Альфа-Банк — 100 тысяч ₽/150 тысяч ₽/1,5 миллиона ₽
● Балтинвестбанк — 75 тысяч ₽/300 тысяч ₽ в месяц (первая цифра — разовый лимит)
● Билайн — 125 тысяч ₽/550 тысяч ₽ в месяц (от 3 тысяч ₽)
● ВТБ — 100 тысяч ₽ за раз, без ограничений по сроку
● Зенит — 300 тысяч ₽ в месяц
● Интерпрогрессбанк — 30 тысяч ₽ в месяц
● Кредит Европа Банк (Карта Плюсов) — 100 тысяч ₽/300 тысяч ₽/1 миллион ₽
● Кукуруза — 125 тысяч ₽/550 тысяч ₽ в месяц
● Локо-Банк — 75 тысяч ₽/150 тысяч ₽/600 тысяч ₽ (от 5 тысяч ₽)
● МИнБанк — 75 тысяч ₽/150 тысяч ₽/300 тысяч ₽
● МКБ — 100 тысяч ₽/150 тысяч ₽/1 миллион ₽
● МТС Банк — 150 тысяч ₽/1,5 миллиона ₽ в месяц или 50 операций
● Открытие; Смарт-карта — 140 тысяч ₽/300 тысяч ₽ в месяц
● Почта-Банк — 75 тысяч ₽/750 тысяч ₽ в месяц (от 3 тысяч ₽)
● Промсвязьбанк — 150 тысяч ₽ в месяц
● Райффайзен — 150 тысяч ₽/300 тысяч ₽/600 тысяч ₽
● Ренессанс-Кредит по новой дебетовой карте — 50 тысяч ₽ в месяц
● Рокетбанк — 100 тысяч ₽/600 тысяч ₽ в месяц (от 5 тысяч ₽)
● Росбанк — 100 тысяч ₽/600 тысяч ₽ в месяц
● РосЕвроБанк — 50 тысяч ₽/150 тысяч ₽/500 тысяч ₽
● Русский Стандарт Банк — 50 тысяч ₽/150 тысяч ₽/600 тысяч ₽
● Санкт-Петербург — 75 тысяч ₽/500 тысяч ₽ в месяц
● Связь-Банк — 155 тысяч ₽/300 тысяч ₽/800 тысяч ₽
● Совкомбанк — 75 тысяч ₽/500 тысяч ₽ в месяц, карта Халва — 600 тысяч ₽ в месяц
● Союз — 75 тысяч ₽/300 тысяч ₽/600 тысяч ₽ для карт VISA, 75 тысяч ₽/175 тысяч ₽ в месяц для MasterCard/МИР
● Тинькофф Банк — 75 тысяч ₽/500 тысяч ₽ в месяц для карт Mastercard, 300 тысяч ₽ за 4 дня для VISA
