Как торговать на бирже через Сбербанк в 2020 году

Демосчет  у брокера Сбербанк

Вообще Сбербанк позиционирует свою брокерскую деятельность именно, как инвестирование. Это мне кажется вводит многих людей в заблуждение. В моем понимании инвестирование-это покупка на длительный срок ценных бумаг. В ходе этого длительного срока часть активов может докупаться в инвестиционный портфель или сбрасываться. И под этим лозунгом Сбербанк дает доступ:

  1. К акциям российских компаний на Московской фондовой бирже
  2. К  облигациям российских компаний
  3. К товарным фьючерсам
  4. К фьючерсным и опционным контрактам на акции, на фондовые индексы, на иностранную валюту
  5. К  операциям с еврооблигациями на внебиржевом рынке
  6. К внебиржевому рынку, где  можно покупать акции иностранных компаний
  7. К инвестициям в ETF (ETF-это инвестиционный фонд, который на деньги инвесторов проводит  сделки по секторам экономики)

Проблем с пополнением счета у Сбербанка нет вообще.  При заключении брокерского договора, банк предоставит Вам реквизиты.

Они выглядят достаточно  банально, все примерно также, как мы оплачиваем в повседневной жизни счета.

  1.  Заходим через компьютер в Сбербанк-онлайн
  2. В Меню выбираем-Брокерское обслуживание
  3. Выбираем пункт-Пополнить счет
  4. Выбираем торговую площадку
  5. Указываем счет, откуда списать сумму денег
  6. Указываем сумму списания

Пополнение брокерского счета в Сбербанке

Если подзабыли информацию про торговые площадки, вот вам напоминалочка:

  1. На срочном рынке проходят операции с фьючерсами и опционами
  2. На фондовом рынке проходят операции с акциями и облигациями
  3. На валютном рынке проходят операции с долларами США и евро
  4. На внебиржевом рынке  проходят операции с акциями иностранных компаний и еврооблигаций.

Здесь пополнение брокерского счета даже удобней и можно сделать в любой момент.

1. Заходим со своего телефона по паролю в Сбербанк и выбираем  пункт «Платежи»-“Остальные”

Пополнение брокерского счета через мобильный Сбербанк

2.В поисковой строке вручную с помощью виртуальной клавиатуры набираем фразу-Пополнение брокерского счета.

3.Появится окно для заполнения нужных анкетных данных: наименование рынка ( где вы собираетесь проводить торговые операции),  код брокерского договора.

В мобильном Сбербанке выбираем рынок для пополнения брокерского счета

Всю финансовую операцию подтверждаем через sms.

  1. Приходите в любой офис Сбербанка
  2. Сообщаете специалисту на какую площадку хотите завести деньги и номер брокерского договора.

ИНН: xxxxxxxxxx

БИК: xxxxxxxxx

Корреспондентский счет: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx

Банк получателя: ПАО Сбербанк

Счет получателя: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx

Получатель: УСОФР

Код участника: xxxxxxxxxx (указывается при платежах со счета, открытого в Сбербанке)

Точное наименование торговой системы в которой собираетесь совершать операции (например, ТС ФБ ММВБ или ТС FORTS)

Код договора xxxxx

Хотя на мой взгляд, демо-счет  в Инвесторе бесполезный. По мне так, если и ставить демо, то для ознакомления с функционалом самого приложения. Я так и сделала, но потом удалила.

Я даже не представляю как можно спокойно спать, выставляя там приказы вслепую, опираясь на какой-то не информационный график в маленьком окне  смартфона.

Я попробовала закрыть свой брокерский счет Сбербанк через личный онлайн кабинет и у меня не получилось. Там это не предусмотрено. Нет даже такой функции.

Это связано  с тем, чтобы подстраховаться от мошенников.  В любом случае всегда можно позвонить на горячую линию Сбербанка.

Но!  Я попробовала позвонить на оба этих  номера и везде мне отвечал  голосовой робот. И все его инструкции очень прямолинейные. И я так и не узнала, как закрыть брокерский счет-онлайн.

Большая вероятность того,  что никак брокерский счет онлайн не закрыть. Запишем это в минусы выше. Придется идти в офис для закрытия счета. Возможно у Вас получилось узнать или закрыть онлайн ?  Напишите в комментариях, пожалуйста. Но в любом случае, это не повод, чтобы отказаться от торговли в Сбербанке. На самом деле, расторжение брокерского обслуживания у любого брокера происходит через посещение офиса.

Поэтому, как торговать на бирже через Сбербанк я вам показала,  а вы решайте торговать или поискать другого брокера! А следующий шаг, после открытия брокерского счета, это научиться правильно выставлять стоп-лоссы, ограничивающие убытки, простые заявки на открытие позиции. Очень важно понимать, что часто бывает на рынке-не срабатывание и хорошо поставленных стоп-лоссов.

Я об этом как раз рассказываю  в своей новенькой группе Вконтакте на своем примере, когда получила мощный убыток, после не сработки стоп-лосса. Подписывайтесь, там я все такие нюансы своей торговли буду показывать и рассказывать. А трейдинг без практики-бесполезная трата времени!

Как торговать в Сбербанк через Quik

Проще процедуры открытия счета, чем в Сбербанке я не встречала. Но, конечно, желательно,чтобы  у вас был какой-то вклад или карта в этом банке. Я открывала брокерский счет онлайн в Сбере и тут же получила номер брокерского договора, который нужен для  установки того же Сбербанк-инвестор. А на следующий день мне пришла sms на телефон с паролем.

Получается, чтобы торговать через Сбербанк, нам нужен счет в банке и  смартфон. Даже компьютера не надо. Нет, компьютер нужен, конечно.

Приложение Сбербанк Инвестор на смартфоне

Какие комиссии есть при торговле через Сбербанк

При объёме сделок до 1 000 000 ₽ включительно 0,060%
1 000 000 – 50 000 000 ₽ включительно 0,035%
Свыше 50 000 000 ₽ 0,018%
Комиссия за совершение сделок 0,5 ₽ за  контракт
Комиссия за принудительное закрытие позиций 10 ₽ за  контракт
При объёме сделок до 100 000 000 ₽ включительно 0,2%
Свыше 100 000 000 ₽ 0,02%

Для того, чтобы установить приложение  нужно зайти на сайт  и набрать  в поисковой строке «Сбербанк Инвестор».

В поисковой строке набираем Сбербанк Инвестор

Находим приложение Сбербанк Инвестор в Play Market

Нажимаем-Установить, выбрав те мобильные устройства, которые привязаны к Google-аккаунту. Всю эту процедуру я делала со своего компьютера. И после этих манипуляций у меня автоматически на рабочем окне моего смартфона появился ярлык «Сбербанк Инвестор».

Теперь нажимаем на значок Сбербанк Инвестор уже на смартфоне. В окошке у нас спросят номер брокерского договора и пароль.

Для входа в Сбербанк Мнвестор нужно знать номер брокерского договора и пароль

Ну, а если он у вас есть, то вводите номер договора, а пароль запрашиваете, нажав на кнопочку ниже «Получить пароль».

Здесь система безопасности опять запросит у нас номер брокерского договора  и отправит sms. У меня не получилось с помощью пароля с первого раза зайти. Все зависло, хотя у меня и Android очень шустрый и правильно данные ввела. Система так и не отвисла.

При вводе пароля Сбербанк Инвестор просто завис

Пришлось чуть позже заново вводить номер брокерского счета и пароль, присланный в формате sms. Вторая попытка была удачная и я в системе Сбербанк Инвестор, хотя не сразу. Пришло еще одно sms, где был пароль уже более сложный. Это временный пароль, сгенерированный автоматически системой.

Ввод пароля для входа в Сбербанк Инвестор

Вот после  этого я уже оказалась внутри системы. И сразу нажимаю на  нижнюю панель, выбирая «Рынок»-“Акции”. Меня переносит сюда.

Так выглядит Сбербанк Инвестор на смартфоне

На скрине из Сбербанк Инвестор на  17-32 мск котировка акций Сбербанка 257,13

Текущая котировка акций Сбербанка в приложении Сбербанк Инвестор

Мне понадобилось несколько минут, чтобы сделать скрин из программы Quik, где уже не демо-версия подобия площадки, а реальный терминал Quik, где торги проходят в реальном времени без каких-либо задержек.

В Quik на 17-34 мск показывает текущую котировку акций Сбербанка  257,08.

Теперь попытаемся переключить график с линейного на свечной, ну или, на худший вариант, на барный. Ни кнопок, ни подсказок, чтобы сделать это-я не нашла.

Единственное, что можно  сделать, нажимая на круглые зеленые кнопочки, переключать временные интервалы:

  1. Интервал: период 1 день/интервал 5 минут
  2. Интервал: период 1 неделя/интервал 30  минут
  3. Интервал: период 1 месяц/интервал 2 часа
  4. и так до интервала: период 10 лет/ интервал 1 месяц

Я думаю, тот кто это приложение разрабатывал и те кто его внедрял, делали его с другой целью. С перспективой перехода людей на доверительное управление. Потому что ни один опытный трейдер не будет работать через это приложение.

И думаете, вы после этого купите акции? Нет! Перекидывает в окно, где нужно вести код из sms, который должен прийти на телефон. Пока я этот sms в ленте телефона нашла, пока ввела, прошла целая вечность.

Если брать инвестирование,  смысл в самом названии приложения, то тоже не подходит. По таким графикам я не знаю, как можно принимать решение. Да даже на таком маленьком экране, если у меня монитор компьютера как у среднего по размеру телевизора.

Вкладка «Идеи» Сбербанк Инвестор

При переходе по вкладке «Идеи» нам выпадают  три уровня инвестиций вместе со Сбербанком. По умолчанию у меня сразу открыт «Низкий уровень инвестиций». Что тоже, скорей всего, не просто так. Это  должно заинтересовывать   клиентов любого социального уровня). Потому и сразу пишут, что доход выше, чем в банке и с учетом инфляции.

И любой человек, скорей всего подумает, что это отличный вариант  инвестиций.

Давайте  самый первый из перечня раскроем и посмотрим.

Неплохой вариант для  инвестора, который ничего не соображает в инвестициях. И ждать всего год. Вот такие примерно инвестиционные идеи предлагает Сбербанк Инвестор в «Низкий уровень  риска» .

Название актива                                                                                         Расшифровка Потенциальная доходность  Гарантия возврата вложенных денег Рекомендованный срок вложения
ИОС на нефть сорта Brent Облигация Сбербанка  с доходностью, зависящей от  динамики цены нефти сорта “Brent” 9% 100% гарантия возврата номинала 1 год
ИОС на индекс SBERREIT Облигация Сбербанка с доходностью,зависящей  от значения индекса”Международные фонды недвижимости” 10% 100% гарантия возврата номинала 3 года
ИОС Top Brands Облигация Сбербанка с купоном эффекта памяти, зависящим от динамики цен акций компаний производящих продукты питания и детские игрушки 8,5% 100% гарантия возврата номинала 2 года
ИОС на рост рубля

Облигации Сбербанка с доходом, зависящим  от значения курса 

доллара США к рублю

12,5% 100% гарантия возврата номинала 6 месяцев
ИОС на Лукойл Облигация Сбербанка  сдоходностью, зависящей от цены акций “Лукойл” 15% 100% гарантия возврата номинала 3 года
ETF Индекс Корп. Облигаций Биржевой фонд,стирующий  в рублевые корпоративные облигации, входящие в состав  Индекса Мосбиржи корпоративных облигаций 1-3 или максимально приближенные по параметрам к Индексу. 8% 1 год
ETF Индекс Мосбиржи Биржевой фонд “Сбербанк-Индекс Мосбиржи  полной доходности “Брутто”” 15% 3 года
ETF-Индекс гособлигаций Биржевой фонд, инвестирующий  в бумаги, входящие в состав Индекса Государственных облигаций Московской биржи пропорционально индексу. 7% 1 год
ETF Индекс еврооблигаций Биржевой фонд, инвестирующий в бумаги, входящие в состав  Индекса Мосбиржи российских ликвидных еврооблигайи пропорционально индексу. 4 % 3 года
Еврооблигации доход в USD-ETF ETF  на корпоративные еврооблигации, российских эмитентов в долларах США 4% 3 года
Облигация Сбербанка Облигация 6,4 % 100% возврат номинала при погашении 4 года
ОФЗ-н Трехлетние рублевые облигации, размещаемые Министерством финансов 5,81% 1 год

Здесь представлены следующие инвестиционные решения с рекомендуемым сроком  инвестирования 3 года и потенциальной доходностью 10%:

  1. Фонд акций компаний США
  2. Акции IT-сектора США-ETF
  3. Акции компаний Китая
  4. Фонд акций компаний Германии

Выбираем нажатием эту вкладку и видим сразу предложения инвестиционных идей.

Это уже более рискованные вложения сроком  больше одного года. А это уже риск. Ведь неизвестно, что может произойти за три года в нашем неспокойном мире. Один из вариантов инвестиций, в какой-то биржевой фонд  с получением прибыли в случае роста котировок,  и дивидендных выплат китайских молодых компаний.

Здесь представлены только акции таких Российских компаний  с рекомендуемым сроком инвестирования 3 года и потенциальной доходностью 15%:

  1. Яндекс
  2. МТС
  3. Норильский Никель
  4. Лукойл
  5. Группа ЛСР

Инвестиции  в эти акции рекомендуют от трех лет и более. Это уже инструменты, где рост никто не гарантирует. Он только прогнозируется по показателям этих компаний.

Каков минимальный порог входа на биржу

Нет никаких ограничений по входу. Уже по самой процедуре заключения брокерского договора видно, что они готовы  открыть врата биржи для любого, у кого хватит серого вещества в голове, чтобы открыть счет. Он готов стать посредником между биржей и вами, даже если у вас на карту падает только  пенсия в размере 12 000 рублей.

Но не пугайтесь!

Какие брокерские услуги у Сбербанка есть

Минусы:

  1. Очень тяжело торговать через Сбербанк Инвестор без стакана котировок. Как русская рулетка, действительно !
  2. В Сбербанк Инвесторе нельзя  менять тип графика (только линейный).
  3. Очень долго, через sms-подтверждение, в Сбербанк Инвесторе оформляется покупка или продажа активов.
  4. Нет доступа на Санкт-Петербургскую биржу. А там можно торговать акциями зарубежных компаний.
  5. Навязывание доверительного управления на каждом шагу. И вообще такое ощущение, что все позиционируется именно так, что человек рано или поздно сам придет и попросит за него торговать. А зарабатывать будет чуть выше вклада в банке.
  6. Брокерский счет  закрыть невозможно, не посещая офис банка.
  1. Быстрое открытие брокерского счета без похода  в офис с очередями.
  2. При открытии брокерского счета в Сбербанке вы можете спокойно потом поменять некоторые моменты в работе, не приходя в офис (Если изначально отказывались от использования заемных средств, то можно поставить галочку на использование.Спокойно перейти с тарифа “Инвестиционный” на тариф “Самостоятельный”. Выбрать или убрать какие-то из рынков: фондовый, срочный, валютный. Быстрое пополнение брокерского счета).
  3. Вывод денег на банковский счет без комиссии, хотя это даже не плюс, ведь в этом же банке обслуживаемся.
  4. В конце 2019 года Сбербанк отменил депозитарную комиссию в размере 149 руб/мес-это большой плюс
  5. Возможность торговли через терминал Quik и Webquik.
  6. Отсутствие  какого-то номинала на брокерском счета. Можно открыть брокерский счет без пополнения его, а потом хоть по рублю ложить каждый месяц. Но все равно, торговать не сможете, просто ничего на маленькую сумму купить практически невозможно, а уж заработать тем более.
  7. Если вы годами не будете торговать, то никаких абонентских плат за активность брокерского счета не будет с вас взыматься.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Финансовый вестник
Adblock detector